Una cuenta en Binance sin verificar el KYC es prácticamente inútil, solo podrás ver el mercado, pero no podrás hacer trading, ni realizar retiros, ni usar el C2C. Al completar el KYC de Nivel 2 se desbloquean todas las funciones principales: mercado spot, futuros, C2C, depósito fiat y retiros. El KYC de Nivel 3 es una mejora opcional para usuarios de alto patrimonio. Antes de hacer operaciones con tu cuenta, verifica tu identidad en el sitio oficial de Binance, para APK ve a la app oficial de Binance y para el proceso en todas las plataformas ve al Centro de descargas. A continuación tienes una comparativa completa de las funciones de cada nivel.
Comparativa completa de funciones por nivel
| Función | Sin verificar | Nivel 1 | Nivel 2 | Nivel 3 |
|---|---|---|---|---|
| Ver mercado | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Registrar cuenta | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Trading spot | ✗ | Límite $50/día | ✓ | ✓ |
| Trading con margen | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Futuros USD-M | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Futuros Coin-M | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Opciones | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Trading C2C | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Depósito fiat (tarjeta crédito) | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Depósito de criptomonedas | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Retiro de criptomonedas | ✗ | $50/día | $1M/día | $5M/día |
| Nuevos tokens en Launchpool | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Productos Earn | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Cartera Web3 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Explorar NFT | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Comprar NFT | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Binance Card | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
| Crear API | Restringido | Restringido | ✓ | ✓ |
Qué puedes hacer con una cuenta sin verificar
Una cuenta sin verificar no sirve para casi nada:
Lo que SÍ puedes hacer
- Ver precios en tiempo real (cotizaciones, velas, profundidad de mercado)
- Consultar datos históricos
- Ver anuncios
- Navegar por el mercado de NFT
- Usar la cartera Web3 (es una cartera independiente que no necesita KYC)
- Depositar criptomonedas (puedes ingresarlas, pero no sacarlas)
Lo que NO puedes hacer
- Comprar o vender en spot
- Realizar ningún tipo de retiro (incluidas las transferencias internas)
- Trading C2C
- Depósitos fiat
- Usar cualquier producto Earn
- Participar en Launchpool
En pocas palabras: una cuenta sin verificar es solo para "mirar", no tiene ninguna función de comercio real.
Lo que desbloquea el Nivel 1
Requisitos del Nivel 1: Correo + Teléfono + Información básica.
Desbloquea funciones muy limitadas:
- Trading spot con límite (máximo $50/día)
- Retiros con límite ($50/día)
- Algunos productos Earn
El valor práctico del Nivel 1 es muy escaso. Te aconsejamos pasar directamente al Nivel 2.
Lo que desbloquea el Nivel 2 (El más importante)
Requisitos del Nivel 2: Documento de identidad / Pasaporte + Reconocimiento facial.
Es el nivel estándar para los usuarios comunes, y desbloquea todas las funciones más usadas:
Trading
- Trading spot (sin límite de cantidad, según tu balance)
- Trading con margen (hasta 10x)
- Futuros perpetuos USD-M (hasta 125x)
- Futuros Coin-M
- Opciones
Depósitos
- Comprar USDT en C2C (con dinero fiduciario como EUR, USD, etc.)
- Compra directa de criptomonedas con tarjeta de crédito/débito
- Depósito de criptomonedas (sin límite por KYC)
Retiros
- Retiro de criptomonedas (hasta $1 millón/día)
- Retiro de dinero fiat (en determinados países)
Ganancias (Earn)
- Ahorros flexibles
- Ahorros bloqueados
- Minería de nuevos tokens en Launchpool
- Staking
- Inversión Dual
- DeFi Staking
Otros
- Funciones avanzadas de la cartera Web3
- Binance Card (en determinados países)
- Compras de NFT
- Programa de referidos
Desbloqueos adicionales del KYC Nivel 3
El Nivel 3 añade a lo anterior:
- Límite de retiro de criptomonedas aumenta de $1M a $5M al día
- Límite más alto para retiros de moneda fiat
- Funciones completas de trading en bloque (OTC)
- Servicios institucionales
- Atención al cliente exclusiva en algunos casos
Está pensado principalmente para instituciones e individuos con un patrimonio muy alto.
Consecuencias de no aprobar el KYC
Si tu KYC es rechazado de forma permanente tras varios intentos:
- Tu cuenta permanecerá en estado no verificado
- No podrás realizar trading ni retiros
- Los fondos depositados quedarán bloqueados en tu cuenta
- Puede que no puedas cancelar la cuenta (en algunos casos)
Cómo evitarlo: Completa con cuidado el formulario al registrarte, haz el KYC con atención y utiliza un documento de identidad auténtico y sin modificaciones.
Cuentas antiguas sin KYC actualizado
A algunos usuarios que se registraron hace tiempo no se les exigió el KYC para operar, pero hoy en día es obligatorio:
- Incluso si la cuenta ya tiene fondos, no podrás realizar nuevas operaciones sin tener el KYC
- Tienes que actualizar el KYC para seguir usándola
- Es posible que algunos retiros también requieran tener el KYC
Si eres un usuario antiguo, ve cuanto antes a actualizar tu KYC.
¿Se debe actualizar el KYC?
Tras pasar la verificación, generalmente no hace falta actualizarla:
- Los datos del documento son válidos a largo plazo
- El estado de la verificación de identidad se mantiene
Casos en los que sí es necesario actualizarlo:
- Cuando se renueva el documento de identidad porque el anterior ha caducado (es conveniente avisar a soporte)
- Cambio de nombre legal (por ejemplo, al cambiar de nombre por divorcio)
- Cambio de nacionalidad
- Si te mudas a vivir a otro país durante mucho tiempo
Consecuencias de no actualizarlo activamente: Normalmente no perjudica al uso del día a día.
Por qué no hacer el KYC
Razones por las que algunos usuarios deciden no hacer el KYC:
- Temor por la privacidad: No quieren enviar su documento de identidad a un exchange.
- Preferencia por la descentralización: Solamente quieren utilizar DeFi.
- Cuentas de prueba: Quieren mirar cómo es sin tener que hacer operaciones.
Respuestas a estos puntos:
- Privacidad: Para cumplir la ley, los exchanges exigen KYC. No existen exchanges legales enfocados a mercados como Asia o grandes partes del mundo sin KYC.
- DeFi puro: Puedes usar la Cartera Web3 de Binance sin tener una cuenta en el exchange.
- Pruebas: Regístrate pero no ingreses dinero, limítate a ojear todo.
Funciones disponibles sin hacer KYC
Si en absoluto quieres pasar el KYC, esto es lo que puedes hacer:
- Cartera Web3 de Binance: Se trata de una cartera descentralizada que no necesita KYC.
- Binance Academy: Un espacio con contenido formativo.
- Gráficas de precios y profundidad de mercado: Para observar todo sin problema.
- API Pública: Para hacer búsquedas de datos en el mercado.
Sin embargo, para cualquier transacción o retiro que implique a los fondos de la cuenta, será necesario contar con el KYC.
Los riesgos de tener multicuentas con KYC
Hay quien intenta usar varias cuentas para saltarse las restricciones de su KYC:
- Solo puedes hacer KYC a una sola cuenta con cada documento
- El sistema identificará la conexión entre cuentas (teléfono/IP/dispositivo)
- Cuando el sistema detecte multicuentas, combinará su tratamiento y podrá incluso bloquearlas
Ciñete rigurosamente a "una cuenta por persona", y evita crear más.
¿Están seguros mis datos del KYC?
Muchas personas temen que se filtren sus datos del KYC:
- Binance almacena los datos del KYC cifrados conforme exigen las leyes de cumplimiento.
- Se usan exclusivamente para la verificación de la identidad y la prevención contra el blanqueo de capitales.
- Nunca venderán estos datos ni los entregarán de forma proactiva a terceros.
- En la historia, no se han registrado filtraciones a gran escala de datos del KYC en su sistema.
Aun así, podría suceder que:
- Algún empleado interno malintencionado los filtren
- Hackers consigan penetrar la base de datos
- Sean entregados a las autoridades al verse forzados a cumplir las demandas gubernamentales
Si no estás dispuesto a soportar estas eventualidades extremas, puedes optar por usar únicamente la Cartera Web3 y no el exchange centralizado.
Preguntas frecuentes
P: ¿Es obligatorio el KYC? R: Es obligatorio para acceder a las funciones principales. Para mirar los precios no lo necesitas.
P: ¿Cuánto tarda en permitirse el trading tras el KYC? R: Suele tardar de 30 minutos a 24 horas. Tras aprobarse la revisión, se desbloquea al instante.
P: ¿Se pueden hacer ingresos sin verificar la cuenta? R: Sí, se pueden ingresar criptomonedas, pero ese depósito no podrá usarse para comerciar y tampoco lo podrás retirar.
P: ¿Puedo modificar mi país de residencia una vez superado el KYC? R: Sí, pero el procedimiento es complicado. Tendrás que pedir a soporte que efectúen el "Cambio de región de la cuenta".
P: ¿Acabarán mis datos de KYC en manos de las autoridades tributarias? R: Eso dependerá de la legislación de tu país de residencia. En algunas naciones (como EE. UU.), Binance está forzado a notificar datos tributarios; en otros lugares no hay imposiciones estrictas, pero teóricamente podrían pedirlo si hay de por medio alguna investigación judicial.
P: ¿Los ancianos pueden pasar el KYC? R: Sí, siempre que tengan más de 18 años. Quizá el reconocimiento facial les resulte difícil, por lo que sugerimos que la familia les ayude en el manejo, si bien el anciano tendrá que pasar el escáner facial en persona.
Resumen
En Binance, una cuenta sin KYC verificado no sirve apenas para nada (solamente podrás consultar los precios). El Nivel 2 del KYC es la base para los usuarios, y activa todas las funciones de gran interés: mercado spot / futuros / C2C / mercado fiat / Earn / Launchpool. El límite de $1 millón/día cubrirá de sobras a la inmensa mayoría de usuarios. El Nivel 3 está pensado como una actualización para grandes patrimonios (hasta $5M/día). Sugerimos que efectúes tu KYC de Nivel 2 en cuanto registres tu cuenta: te llevará de 30 minutos a 1 día, y tu cuenta pasará a ser totalmente funcional. Si lo que deseas es esquivar por completo el KYC, solo podrás usar la Cartera Web3 o consultar precios, estando vedado todo comercio.